La banca en la sombra, los fondos de inversión globales, propician la caída del sistema capitalista: dos escenarios

El poder de la banca en la sombra

La UE sigue adelante con los planes de regulación del sistema bancario en la sombra, responsable en parte de la restricción de los créditos.
la banca en la sombra (fondos de alto riesgo, capital de inversión y titulización, entre otros) realiza actividades similares a los bancos. Comisión Europea

Existe un fuerte consenso en que el fallo principal que condujo a la actual crisis fue la total desregulación del sistema bancario. Un sistema bancario que en las últimas décadas creó un clon paralelo al de la banca tradicional, plenamente interconectado al sistema financiero global, pero desconectado de la actividad real de la economía. Ese universo paralelo que encontró la industria financiera para llevar a cabo la función tradicional de vincular a los ahorradores con los prestatarios, tuvo un incremento colosal en las últimas décadas. Eso es lo que se conoce como el “sistema bancario en las sombras”.elblogsalmon

Como los tipos de interés son muy bajos en China porque están controlados por el Gobierno, los bancos han inventado otros productos financieros, como la gestión de inmuebles a través de fondos de inversión. elabc 

La capacidad de crear de la nada y disponer de dinero ha otorgado a los fondos de inversión transnacionales el capital suficiente como para hacerse con los medios de producción global. Tierras y fábricas a lo largo del planeta. Deslocalización. Les ha permitido controlar los precios y finalmente la economía de los estados.

Mercado de productos financiero
Llamado también mercado de derivados financieros. Todos conocemos el esquema Ponzi de producción del dinero y el porqué del poder del dólar/petrodólar. Las inversiones ya no se pueden catalogar como especulativas, ya que ahora solo hay un tipo de inversión, las especulativas. No están sobrevaloradas, tiene el valor que tienen, no hay error. Así pues en el mercado de productos financieros (1 y 2) un banco puede comprar una deuda de 1 millón de euros por 1 euro.

El casino financiero en la sombra no ha hecho más que crecer desde 2008; y en el próximo colapso al estilo Lehman es posible que no haya rescates gubernamentales disponibles. Si los depositantes no pueden acceder a sus cuentas bancarias para obtener dinero para alimentar a sus hijos podrían comenzar a romper los escaparates de los negocios y servirse lo que necesiten. Peor todavía, podrían conspirar para derrocar al Gobierno controlado por los financieros. Véase Grecia, donde la creciente desilusión respecto la capacidad del Gobierno para rescatar a los ciudadanos de la peor depresión desde 1929 ha provocado disturbios y amenazas de derrocamiento violento. lahaine

Desvinculación de la economía real de la economía especulativa
70s. La economía real producía beneficios en la medida que se vendían productos y servicios en el mercado y recortando en costes de producción.

80s. Posteriormente la economía real perdió su "realidad" cuando los productos eran intercambiados en paraísos fiscales multiplicándose el valor hasta niveles absurdos.

90s. Pero la economía especulativa va mucho más allá, produce beneficios cada vez que concluye una operación sobre productos financieros, ya no necesitan engorrosas mercancías. Por estas operaciones se pueden manipular los precios -petróleo, oro, comodities/materias primas, libor, euribor, electricidad...- de modo que influyen en la producción real. El dinero generado es unas 10 veces mayor que el producido por el comercio tradicional.

Hace gracia ver como en el informe Forbes sobre milmillonarios no aparece ni un solo banquero. Y es que este tipo de inversión es tan turbia que nadie es capaz de saber quiénes son o cuantificar cuánto tiene cada uno.

El dinero como base del control económico
Se emplea en inversión, pero la especulación aumenta el precio, y la evasión disminuye la cantidad circulante, por lo que se incrementan los precios exponencialmente. Cuando aumenta por encima de lo disponible llega el impago.

A pesar de todos lo problemas derivados de su uso ningún país quiere prescindir de su mayor arma de dominio social, base de leyes, de organización, objetivo y medio, la sangre del sistema.

Las deudas son reales, se cobran, lo estamos viviendo
La pregunta es obvia, qué pasará cuando se quiera cobrar la deuda y quién la pagará. La respuesta también lo es, lo estamos viviendo. Los bancos sin dinero, gastado en inversiones especulativas, necesitan inyecciones constantes debido al drenaje y la acumulación en paraísos fiscales. El dinero corriente de los bancos ahora proviene de los impuestos de los estados, y vacía aún más el sistema, acelerando el proceso larvado.

El control social se llama dinero, pero el dominio social se llama ejército
Sin dinero, en caso de carestía extrema, ejército y policía toman el control social aplicando sus propias leyes, la ley marcial, Toque de Queda, declarando el Estado de Emergencia o directamente imponiendo su dominio por medio de un Golpe de Estado, pasando de la Partitocracia a la Dictadura en una noche. Por eso, a pesar de la crisis, se mantiene la inversión en ambas castas y se potencia su implicación en los sectores financieros. Al ejército y policía jamás les faltará el dinero.

La oligarquía sin miedo y preparada
¿Qué les sucederá a las empresas? A finales de 2012 se calcula que unas 200 mil empresas de los 3'2 millones registradas habían quebrado, incluido el significativo desmantelamiento del todo el modelo de Cajas de Ahorros. Pero la mitad de ellas eran "empresas fantasma", sin asalariados.

Casi el 65% de estas empresas, 1.147.958, son en realidad personas físicas que ostentan la condición de dueños o administradores de las mismas, pero no asalariados.
La crisis ha destruido mucho empleo pero apenas ha cambiado la estructura del tejido empresarial español: tanto en 2008 como en 2012, el 99,8% de las empresas españolas son pymes (menos de 200 empleados); sólo el 0,2% son grandes empresas. publico

La oligarquía no solo no estaba preparada para la crisis si no que la estaba esperando. Embarcados en la economía especulativa y de inversión han convertido al mundo en un gran patio al que se juega a la patata caliente, cuando se pare la música el que la tenga se quema. Esto pasó tanto en empresas americanas (Enron, Chrysler, Lehman Brothers, IAG, General Motors), como españolas (Martinsa-Fadesa, Llanera, Nueva Rumasa, Reyal Urbis, Habitat) y muchas otras a lo largo del mundo. Sus directivos disfrutan de millonarias indemnizaciones, el nogocio de la quiebra.

Otras, como la fascista Corte Inglés, no duda en dar el salto y venderse a otro no menos fascista Banco Santander, para intentar mantenerse a flote. Cuestión de deudas.

¿Cuándo se dará la situación de impago y colapso? 

Ni 10 años pasaron desde que en 1999 se derogó la ley Glass-Steagall y se dio luz verde al casino global, la total desregulación de los mercados, estallando la burbuja creada, en 2008. Las imprentas arden; desde 1999 se sufre la guerra de divisas que azota a todos los gobiernos del mundo, vaciando sus arcas, sus reservas, sus depósitos, dejándolos a cero y al borde del impago y rescate.

A) cuando se produzca la falta de liquidez global, la vía lenta: la preocupación ya no es la falta de crédito, absorbido por entero por los mercados financieros. Después de estos años de sequía queda demostrado que se puede vivir sin él. El punto de no retorno lo marca la falta de efectivo en los bancos. Los disturbios comienzan con la falta de efectivo en los cajeros. Corralitos o Rescates son cada vez más comunes e inútiles; tratamientos paliativos de una enfermedad terminal. Es cuestión de tiempo que haya un país tan grande que no se pueda rescatar, en este caso Italia, España o UK tiene muchas papeletas.

Por más dinero que se imprima este no llega al mercado real, no circula más que en los ordenadores para alimentar al absurdo sector financiero, que sigue creciendo. Aún así los gobiernos tendrían margen de ajuste por medio de la devaluación, interna o externa, para potenciar la producción hasta la siguiente burbuja. El sistema podría aguantar sin alteraciones sustanciales otros 10-20 años.

B) cuando se produzca la suplantación del dólar como moneda de reserva, la vía rápida. Para ser concretos, la mayor patata caliente se llama dólar. Como moneda de reserva internacional se usa para comprar petróleo. No dólar no petróleo. Todos los países la necesitan, pero también muchos, intentan saltarse el sistema. Rusia, primer productor mundial, es quien más tiene que ganar con un cambio de moneda a favor del rublo. Los acuerdos entre los BRIC van en ese camino.

Todos los tenedores de deuda/dólares, serían los otros perdedores: USA, la propia Rusia, China, Brasil y los países productores de petróleo. La fiebre del oro mundial sufrida en 2009-2012, con gobiernos haciendo reservas de oro, da fe de que es un escenario factible.

Como movimiento político, arma social, su ocurrencia es impredecible, tendría el efecto de una bomba atómica, porque supondría la desintegración del sistema social y económico americano, y atendería a los intereses principalmente Rusos. Todas las guerras originadas por USA van encaminadas en mantener entre otras su supremacía monetaria/control del petróleo.

Efectivamente, los fondos buitre de inversión se afanarían en vender dólares y comprar rublos. Sería el fin de USA y un comienzo de la rueda especulativa entorno al rublo y otras monedas cuyo fin sería el mismo: alimentar la máquina especulativa de derivados financieros y continuar con una evasión fiscal, que vaciaría el sistema/mercado de rublos, volviendo al escenario anterior de falta de liquidez, pero acelerando el proceso.

¿Es evitable entrar en la rueda de la deuda y ser esclavos de bancos y estados? Sí
Muchas serán las soluciones propuestas, pero empecemos a descartar. Primero las imposibles, como las que pasen por el control gubernamental y de los mercados: la autorregulación de los mercados, mercado justo, el crecimiento o el decrecimiento mediados por estados, también las que pasen por los aranceles, tasas, control del flujo de dinero o repartos equitativos por el mismo motivo. Todas son parches temporales que revierten tarde o temprano a la situación inicial de acumulación de capitales y lo que es peor, de poder, en unas pocas manos.

¿Qué nos queda? Organización al margen de estados y mercados, el Comunismo Libertario: cada uno trabaja lo que puede y recibe lo que necesita. Una economía desvinculada de cualquier divisa, basada en una producción orientada al consumo y no al beneficio.

La concatenación de crisis sistémicas capitalístas que lo azotan cada 5-10 años indica que es el momento de sufrir otra oleada, a pesar de que no se ha superado la anterior. Todas aquellas personas que logremos desvincularnos de uno u otro modo de este sistema esclavista lograremos burlar sus miserias (hasta que envíen a sus sicarios).

Desde la tarcoteca damos las gracias a todos aquellos fascistas que tan afanosamente han trabajado por la caída de su sistema.

El comunismo libertario no solo es posible si no necesario.

Con voluntad podremos!

Organizados Podremos!

Primera publicación 14.10.2013, última edición 14.10.2013